Begrippenlijst

Online fraude kent veel vaktermen. Hieronder leggen wij de begrippen uit die u het vaakst tegenkomt wanneer u geld bent kwijtgeraakt en stappen wilt zetten richting terugvordering.

Nep-broker

Een frauduleus handelsplatform dat zich voordoet als een legitieme broker voor aandelen, CFD's of valuta. U ziet vaak mooie “rendementen” op een dashboard, maar zodra u wilt opnemen wordt de uitbetaling geblokkeerd, uitgesteld of is het platform plotseling onbereikbaar.

Boiler-room

Een operatie waarbij opdringerige “adviseurs” u telefonisch onder druk zetten om te investeren en steeds grotere bedragen te storten. De naam verwijst naar de drukke belkantoren van waaruit slachtoffers worden benaderd.

Phishing

Oplichting waarbij iemand zich voordoet als uw bank, een instantie of een bekend bedrijf om u te verleiden tot betalingen of het delen van inloggegevens, codes of kaartgegevens — meestal via een nagemaakte e-mail, sms of website.

Bankhelpdeskfraude

Een vorm van phishing waarbij een nep-“bankmedewerker” u belt en zegt dat uw rekening gevaar loopt, om u vervolgens geld te laten overmaken naar een “veilige” rekening of inloggegevens te ontfutselen.

Recovery-scam (herstelfraude)

Een tweede oplichting die volgt op de eerste: een “herstelbureau” benadert u met de belofte uw verloren geld terug te halen, maar vraagt vooraf om betaling, cryptovaluta of toegang. Een legitieme partij vraagt nooit om vooruitbetaling om geld te “deblokkeren”.

Cryptofraude

Oplichting rond cryptovaluta: nep-exchanges, frauduleuze “investeringen”, valse wallets of tokens. Vaak kunt u stortingen wel zien, maar uw tegoed niet meer opnemen.

Rug pull

Een crypto-oplichting waarbij de makers van een token of project plotseling alle ingelegde middelen weghalen en verdwijnen, waardoor het token waardeloos wordt.

Seed phrase

De geheime herstelzin (meestal 12 of 24 woorden) waarmee toegang tot een crypto-wallet wordt verkregen. Wie uw seed phrase heeft, heeft volledige controle over uw tegoeden — deel deze daarom nooit met iemand.

Wallet-drainer

Kwaadaardige software of een frauduleuze website die, zodra u verbinding maakt of uw gegevens deelt, in één keer de inhoud van uw crypto-wallet leeghaalt.

Ponzifraude / piramidespel

Een constructie waarbij bestaande “beleggers” worden uitbetaald met de inleg van nieuwe deelnemers in plaats van met echte opbrengsten. Zulke structuren storten in zodra de instroom van nieuw geld stopt.

Chargeback (terugboeking)

Een procedure waarbij een kaartbetaling via uw bank of kaartmaatschappij wordt teruggeboekt. Voor chargebacks gelden termijnen — daarom is snel handelen belangrijk.

Betaaldienstverlener (PSP)

Een partij die betalingen verwerkt tussen u en een (web)dienst, zoals een payment service provider. Bij terugvordering spelen PSP's vaak een rol omdat betalingen via hun systemen zijn verlopen.

KYC (Know Your Customer)

De wettelijke verplichting voor gereguleerde aanbieders om de identiteit van hun klanten te controleren. Het ontbreken van KYC bij een “platform” is een waarschuwingssignaal.

Staat een begrip er niet bij, of twijfelt u over uw situatie? Meld uw dossier gratis aan — wij kijken vrijblijvend met u mee.